Wealth management: budoucnost nejen pro velmi bohaté
Wealth management, neboli správa majetku, je služba, která kombinuje finanční poradenství, investiční strategii a další finanční služby pro klienty, často spojenými s větším majetkem. V České republice je wealth management relativně novým pojmem, ale rychle získává na popularitě mezi bohatšími jednotlivci a rodinami, kteří hledají komplexní řešení pro správu svého jmění. Nicméně "bohatý člověk" je poměrně široký pojem. Z mé praxe se můžeme bavit o aktivech v řádech cca 3mil.+Kč, resp. dejme tomu volné prostředky 2 mil.Kč a více. Od této částky se lze určitým způsobem odpíchnout a začít něco rozumného společně budovat a plánovat.
Z mého vlastního osobního pohledu jakožto člověka, co se klientům stará o finance je Wealth management určitě zajímavější forma než-li "finanční poradenství" = a to z prostého pohledu: s klientem prostě řeším potřeby a plány a pouze mu zařídím realizaci samotných dalších služeb, jinými slovy jsem schopen se klientovi starat opravdu o jeho plán a jeho investice a aby vše plnilo očekávání a plány. Většina lidí, stejně jako já, nepotřebuje vědět co a jak funguje, ale hlavně aby to fungovalo a plnilo mé přání. Zároveň jsem schopen držet se své specializace v investicích, ale zároveň klientovi jsem schopen zařídit přidružené služby, od pojištění auta, přes daňovou optimalizaci až např.po hladké přesunutí firmy do svěřeneckého fondu a vyřízení budoucího dědictví. Ale nejsem od toho, abych znal veškeré podrobnosti= jsem tu od toho, abych byl styčný bod pro řešení těchto a dalších finančních rozhodnutí a plánů.
Co to vlastně je wealth managent?
Wealth management je služba určená pro klienty s větším objemem majetku, kteří potřebují komplexní přístup k jeho správě. Wealth manager, nebo majetkový správce, pracuje s klientem na vytvoření celkového finančního plánu, který může zahrnovat investice, daňové plánování, důchodové plánování, právní poradenství a dokonce i rodinné dědictví.
![](https://d5b5a9c2fe.clvaw-cdnwnd.com/c82aef19e3c1e8d8e9c3bb6c86fb04ef/200000274-b1d66b1d69/Text%20odstavce%20%281%29.png?ph=d5b5a9c2fe)
Rozdíl od klasického finančního poradenství
Rozdíl mezi wealth managementem a klasickým finančním poradenstvím je v podstatě rozdíl mezi šitím na míru a konfekcí. Klasické finanční poradenství může být přirovnáno k nákupu oblečení z regálu – je to služba, která může vyhovovat široké veřejnosti a nabízí standardní finanční produkty a strategie. Na druhou stranu, wealth management je jako šití obleku na míru – je to exkluzivní služba, která je přizpůsobena specifickým potřebám a cílům jednotlivce s větším majetkem.
Klasické finanční poradenství se obvykle zaměřuje na konkrétní finanční produkty nebo investice a je vhodné pro širší veřejnost. Na druhou stranu, wealth management poskytuje holistický přístup k finančnímu plánování, který zahrnuje širokou škálu služeb.
Chcete-li vědět víc, neváhejte mě kontaktovat:
Výhody wealth managementu
Hlavní výhodou wealth managementu je personalizovaný přístup, který bere v úvahu všechny aspekty finanční situace klienta. To znamená, že služby jsou šité na míru potřebám klienta, což může vést k lepšímu výkonu investic a efektivnějšímu daňovému plánování. Klienti také často získávají přístup k exkluzivním investičním příležitostem a produktům, které nejsou běžně dostupné.
V České republice se wealth management teprve rozvíjí, ale již existují firmy, které poskytují tyto služby, tyto firmy pomáhají klientům nejen s investicemi, ale také s plánováním důchodu, daňovým poradenstvím a dalšími finančními potřebami.
Wealth management je tedy komplexní služba, která může nabídnout významné výhody pro ty, kteří hledají personalizovaný přístup k správě svého majetku. Pokud máte větší majetek a hledáte službu, která pokryje všechny vaše finanční potřeby, mohl by být wealth management tou správnou volbou pro vás.
Bohu-žel/dík žijeme v kapitalismu a tudíž je jasným pravidlem, že kdo alespoň nějaké finance má a nebojí se a hodlá je investovat, tak vždy bude mít více a více. Když to zjednoduším= s cca 500 tis.Kč se opravdu hůře plánuje a vymýšlí strategie než s 2mil.Kč. Ať se jedná o diverzifikaci( rozdělení) jak rizika, výnosu, tak i dostupnosti financí. Ve wealth managementu můžeme nastavit a rozdělit finance na různé časové horizonty, výnosy a zda je potřeba do nich sahat v horizontu týdnů, měsíců nebo let.. Nicméně investice jsou pouze okraj "wealth managementu".
Nejnovější články
Přečtěte si jako první, co je nového
Ano, ten nadpis možná zní jako trošku zavádějící, ale ve finále to tak prakticky skutečně může být..
P.S. stejný případ je pro cizince, žijící v ČR, kteří mají problém získat hypotéku..
Máte zlato? A mohla bych ho vidět?
Investice do zlata je často považována za jeden z nejstabilnějších způsobů, jak ochránit své finance před inflací a ekonomickými výkyvy. V České republice má investice do zlata řadu výhod, které mohou přilákat jak malé, tak velké investory.